Ведущий специалист AML & KYC

Мы ищем специалиста AML & KYC, который возьмет на себя развитие и сопровождение системы compliance-контроля в платежной контуре с фокусом на онлайн-платежи: AML, санкционный контроль и управление регуляторными рисками. Роль включает участие в построении контрольной среды, развитии внутренних процедур и взаимодействии с внутренними и внешними стейкхолдерами.

Обязанности

• Организация и развитие функции AML/KYC/KYB/KYT в платежной компании.

• Проведение комплексной проверки клиентов, контрагентов, партнеров и платёжных потоков.

• Анализ происхождения и проверка источников средств.

• Проведение анализа операций на риск отмывания средств и потенциального мошенничества.

• Выявление и оценка активности контрагентов, включая:

o санкционные риски

o риски мошенничества

o нетипичные паттерны операций

o признаки обхода внутренних ограничений

• Подготовка заключений о допустимости или недопустимости проведения операций, подключение клиентов.

• Эскалация подозрительных кейсов, подготовка внутренних отчетов и рекомендаций для бизнеса.

• Разработка, актуализация и внедрение внутренних политик и процедур в части:

o AML/CFT

o KYC/KYB

o Санкционный мониторинг

o Транзакционный мониторинг

• Участие в построении и настройке технических средств для мониторинга онлайн-платежей. Подготовка системы лимитов и ограничений для целей AML.

• Проверка новых продуктов, процессов, платёжных маршрутов, партнерств и бизнес-инициатив на предмет регуляторных рисков.

• Подготовка рекомендаций по снижению регуляторных, санкционных и репутационных рисков.

• Поддержка функции в части отчетности, внутреннего контроля и повышения зрелости системы финансового мониторинга.

• Участие в обучении сотрудников.

Требования:

• Опыт работы в AML / Compliance от 3 лет, желательно от 1–2 лет в роли ведущего специалиста или MLRO.

• Обязателен опыт работы в финтехе или платежной сфере.

• Практический опыт проведения KYC/KYB, санкционного скрининга, транзакционного мониторинга и углубленной проверки контрагентов.

• Понимание специфики онлайн-платежей, клиентских и партнерских расчетов.

• Уверенное знание системы AML/CFT, риск-ориентированного подхода, санкционного комплаенса и методологии выявления тревожных признаков.

• Умение выявлять подозрительные паттерны, оценивать уровень риска и предлагать бизнесу применимые меры контроля.

• Опыт разработки или актуализации внутренних AML/Compliance-политик и процедур будет преимуществом.

• Опыт взаимодействия с внешними аудиторами, банками и платежными партнерами.

Что мы предлагаем

• Конкурентную заработную плату, обсуждаемую по итогам собеседования.

• Возможность профессионального и карьерного роста

• Работу в стабильной платежной компании в сегменте онлайн-платежей.

• Место работы: удаленный формат

• График работы: ПН–ПТ, с 09:00 до 18:00 МСК.